ملاحظات منظمة: تعريف وخصائص ووصف

استثمار مربح - لا تضيع الموضوع أهميته. في هذا الصدد، وتشكيل باستمرار أدوات مختلفة لجني العائدات الى مستوى جديد. واحد هو مذكرات منظم.

وهناك القليل عن المنتجات المهيكلة

ومن المعلوم أن سوق الخدمات المالية، وهناك نوعان من المجموعات الكبيرة، التي تتنافس مع بعضها البعض، في محاولة لجذب انتباه الزبائن. نحن نتحدث عن البنوك والشركات ذات الصلة إلى سوق الأسهم.

في السنوات الأخيرة، والصناعة المصرفية في وضع أفضل، جعلت الكثير من الشركات الاستثمارية جهودا كبيرة لخلق منتجات جديدة وجذابة، مما يسمح للحصول على دخل مرتفع. المنافسة الشديدة على أساس مبادئ الكذب الودائع، التي أدت في النهاية إلى خلق المنتجات المهيكلة. ومن هذه الفئة ويعرف بأنه الملاحظات منظم.

ما ينبغي أن يفهم هذا المصطلح؟ في الواقع، بل هو شكل فريد من الربح، والذي يسمح لك لإدارة الأدوات الرئيسية سوق الأوراق المالية (الودائع والسندات)، وكذلك مشتقاتها (مقايضة والخيارات والعقود الآجلة) إلى مستوى جديد تماما.

وهذا يؤكد حقيقة أن استخدام الملاحظات منظم في كثير من الأحيان يؤدي إلى عودة 100٪ على الاستثمار، وحتى أكثر من ذلك. من الواضح، انها نتيجة مشرقة يكفي أن يقلل من خطر فقدان المال.

الودائع المصرفية للتنافس مع هذه المؤشرات، على التوالي، لا يمكن.

محاولة لفهم ما منظم الملاحظات (الهيكلية)، يمكنك إلقاء نظرة على هذا المنتج بشكل مختلف قليلا وتحدد على أنها مزيج المختصة في الخدمات المصرفية الاستثمارية التقليدية والأدوات المالية (العقود الآجلة والخيارات، وما إلى ذلك). يتحدث ببساطة أكثر، بل هو مزيج من الطرق التقليدية لتحقيق ربح، والتي، وذلك بفضل مزيج بارع من مخططات القياسية، ويسمح لك للحصول على أكثر فعالية بكثير طريقة جديدة لزيادة الأرباح.

دقة

كما هو الحال مع أي منتج غير مألوف تماما، قد يتسبب الملاحظات هيكلة بعض الثقة. في الواقع، وأسباب هذا رد فعل ليست كذلك.

خلاصة القول هي أن درجة حماية رأس المال في المنتجات الاستثمارية من هذا النوع يمكن تعريفها بأنها عالية. وبشكل أكثر تحديدا، يمكن أن تعطي معدل عائد مضمون على مستوى البنك المركزي الروسي معدل إعادة التمويل.

ولكن المنتجات المهيكلة لها القيود الخاصة بها. واحد منهم - تكلفتها. ذلك هو السؤال الذي سوف يكون قادرا على استخدامها فقط من الأثرياء، والبعض الآخر ببساطة لا يملكون ما يكفي من المال. يبدأ سعر هذه الصكوك يبدأ في 10000 $. ويمكن أن تصل إلى نصف مليون $.

والخبر السار هو أن بعض من أكبر بنوك التجزئة إتاحة الفرصة لشراء المنتجات المهيكلة لسعر 3000 دولار ..

أول مذكرة منظمة

استخدام مثل هذه المنتجات بدأت مرة أخرى في 1969 في سوق الأسهم في الولايات المتحدة، ومنذ ذلك الحين، فقد شهدت العديد من التغييرات. أما بالنسبة لموسكو للأوراق المالية، وهي المرة الأولى في هذه المذكرة سوق أدخلت مجموعة من الشركات FG BCS. وتعرف بأنها سندات الائتمان المهيكلة.

لم يمارس الإفراج عن هذه الأوراق المالية في روسيا. ويهدف المنتج الجديد لربط أكبر ثلاثة بنوك (سبيربنك، VTB وVEB). أما بالنسبة للمدفوعات، ويتم ذلك في شكل قسيمة نصف سنوية بعائد 13٪ على مدى 12 شهرا. في هذه الحالة، القيمة الاسمية لل منتج تصل إلى 80 ألف. الرب. تم تعيين تاريخ استحقاق السندات في أبريل 2017.

مبدأ العملية

عندما يشتري المستثمر منتج مثل مذكرة منظمة غير السندات، فإنه يتصل اموالك لمجموعة كاملة من الأدوات. ومن الإنصاف أن نشير أيضا إلى أن الأموال يتم نقل الواقع إلى الثقة.

هذه العملية لديها أساس قانوني للقانون وهي قانونية تماما (FFMS ترتيب № 07-37 / PZ-ن). في هذه الحالة، الحاضر في البداية لضمان مستوى معين من الربحية، والتي يمكن للمستثمر يتوقع.

اعادة الاموال مضمونة من خلال استخدام نظام ثبت استثمرت: قسم الاستثمار إلى قسمين. وتستثمر أول وأكبر منها في تلك الصكوك التي الدخل الثابت. هذا الجزء من نهاية الحياة هو تحقيق الرضا 100٪. يمكن أن يكون هناك سندات المستخدمة مع مستوى عال من الموثوقية أو الودائع المصرفية.

تم تضمين الجزء الثاني في ارتفاع، ولكن العملية بشكل ملحوظ أكثر خطورة. ما هو، في كثير من النواحي يحدد هيكل من الملاحظات، ولكن عادة ما تعمل مع تقلبات السوق، والتغيرات في مؤشر الأسهم والخيارات الخطرة الأخرى التي تجعل من الممكن الحصول على زيادة كبيرة في الاستثمار.

وهكذا، فإن المستثمر الذي يشتري السندات المهيكلة، يمكن الاعتماد لا يقل عن 100٪ من التعويض، في أحسن الأحوال، وبمعدلات مختلفة جدا.

الأنواع الشائعة

وهناك عدة أنواع من المنتجات المهيكلة، والتي تستخدم في معظم الأحيان:

• تلاحظ مع حماية رأس المال. والاختلافات الرئيسية لهذا المنتج هو استرداد كامل المبلغ في الوقت الذي سيتم تنفيذ الدفعة النهائية بها. وعلاوة على ذلك، هذه حقيقة لا يعتمد على مدى فعالية كانت الأصول نتيجة الكامنة أساس المنتج. ومن المعلوم أنه بالمقارنة مع الأنواع الأخرى، والأقل ربحية، ولكن الأكثر موثوقية.
• تلاحظ فينيكس. هيكل هذه الأداة يجعل من الممكن الحصول على دفعات شهرية. فترات المتاحة وغيرها مريحة (كل ثلاثة أشهر أو كل ستة أشهر). بسبب دفعات متكررة لذلك هذا النوع من الموسيقى لا يمكن أن يطلق عليه الأكثر ربحية، ولكن المستثمرين على أساس منتظم يمكن سحب أرباحها.

• تلاحظ مع إنهاء تلقائي. في هذه الحالة، كجزء من المدفوعات، وعند استخدام فينيكس، لا. والهدف من ذلك هو تراكم مستمر من المبلغ المطلوب، والذي يتم إنهاء تلقائيا في الوقت الذي يتم الوصول إلى عتبة الدخل المعمول بها. وقبل ذلك، للاستفادة من لن ينجح. بعد الانتهاء من المستثمر يأخذ كل الأموال المستثمرة والأرباح.

أنواع جديدة

أصناف الموسيقى الكثير جدا. سوق الأسهم المالية وتتطور، وتليها تحسين المنتجات الاستثمارية.

إذا كنا نتحدث عن أمثلة، فإننا نستذكر ما يسمى ب "التعزيز". في قلب هذه المذكرة منظمة هو استخدام النفوذ المالي. هدفه - الربح السريع، الذي يصاحبه مخاطر عالية. هناك الأصل واحد، عن طريق الوسائل التي حققت زيادة كبيرة في الاستثمار. عائد مضمون هذا المنتج لا تقدم، فضلا عن دفع قسيمة مستقرة.

وتشمل مذكرات هيكلة جديدة وأداة مثل "Avtokoll". انها تزداد شعبية في السوق الروسية. لأنه يقوم على تقلب المبيعات. في هذه الحالة يعتبر أيضا بمثابة ربح أولوية عالية مع مخاطر كبيرة. في إطار هذا المخطط هناك حماية رأس المال المشروط الذي يعتمد إلى حد كبير على ديناميات الاقتباسات تغيير الأصول الرئيسية.

وتستخدم أيضا للمستثمرين، ومذكرة "الرقمية". هذا المنتج سوف تكون ذات فائدة لأولئك الذين لن تتسامح مع مخاطر كبيرة وتعتمد على الاستثمارات نمو معتدلة ولكنها ثابتة. في هذه الحالة، فإن المستثمر لا يزال بالدفعات المتاحة.

النتائج

أولئك الذين حاولوا الحصول على إجابة على السؤال: "مذكرات منظم - أنه" لن يكون من الصعب تقييم مدى أهمية وشعبية هذا المنتج في مجال الاستثمار.

هذه الأدوات تسمح لك لاختيار أنسب طريقة لمضاعفة أموالهم الخاصة: بطيئة وآمنة أو سريعة، ولكن مع مخاطر عالية. في أي حال، فإن شعبية مثل هذا المعروض في السوق الفعلي، كما يشير تستمر في النمو.